搭桥贷款

产品定义：

指建设银行在借款人已明确来源的资金尚未到位时向其发放的、以其已明确来源的资金偿还的、用于与已明确来源的资金用途一致的本外币贷款。   

贷款条件：

○直接融资类搭桥贷款，应同时符合以下条件：

1、借款人发行股票、可转债、企业债、公司债、中期票据或短期融资券的申请已得到相应主管部门的批准（含核准、获准备案或注册）。

2、上市辅导人、保荐人和主承销商由建设银行认可的机构担任，其中发行中期票据、短期融资券由建设银行参与承销。

○产权转让类搭桥贷款，应同时符合以下条件：

1、已签订了相关资产的产权转让协议，或虽未签订转让协议但建设银行已出任转让交易的财务顾问；

2、产权转让符合国家关于行业准入、（外商）投资管理和国有资产管理等相关规定，其中上市公司的股权转让程序还应符合国家证券管理的相关规定，需要国家有关部门批准的，已取得相应的批准文件；

3、借款人信用等级为建设银行信用评级AA级（含）以上，或借款人信用等级为A级（含）以上且产权受让方信用等级为AA级（含）以上。

○财政资金类搭桥贷款，应同时符合以下条件：

1、用于项目建设的财政资金，投资项目已正式列入政府投资计划，建设项目在政府的财政负担能力内且历史上政府财政资金能按时足额到位；

2、有正式的文件证明借款人具备获得财政资金的资格，且借款人已履行获得财政资金的前提义务并落实使用财政资金所必须的配套措施；

3、财政资金的用途没有禁止归还贷款的限制。

○固定资产贷款类搭桥贷款，应符合以下条件之一：

（一）借款人安排的固定资产贷款已经有效落实（指已签订借款合同或取得正式贷款承诺），并同时满足：

1、执行审批制的项目，项目建议书和可研报告已经政府有权部门批复同意；执行核准制的项目，已取得政府有权部门的核准或预核准；

2、借款人已有效落实的固定资产贷款由建设银行认可的机构提供，且一般不是由建设银行独自承担；

3、借款人符合或明显能够达到已落实的固定资产贷款所要求的用款条件；

4、项目已经开工的，开工所必需的各项手续合法合规，且前期项目资金到位和建设进度正常、匹配；

5、借款人信用等级为建设银行信用评级AA级（含）以上；借款人为新设项目法人的，项目主要发起人的信用等级为AA级（含）以上；

6、项目资本金与搭桥贷款同比例提前到位。

（二）借款人安排的固定资产贷款尚未有效落实，且同时满足：

1、执行审批制的项目，项目建议书和可研报告已经政府有权部门批复同意；执行核准制的项目，已取得政府有权部门的核准或预核准；

2、投资项目属于建设银行优先支持的大中型项目，项目的固定资产贷款是由建设银行牵头的银团贷款，且建设银行已对项目完成评估；

3、项目已经开工的，开工所必需的各项手续合法合规，且前期项目资金到位和建设进度正常、匹配；

4、借款人信用等级为建设银行信用评级AA级（含）以上；借款人为新设项目法人的，项目主要发起人的信用等级为AA级（含）以上；

5、项目资本金与搭桥贷款同比例提前到位。

○融资租赁类搭桥贷款，应同时符合以下条件：

1、融资租赁由建设银行认可的租赁公司办理；

2、借款人与租赁公司已签订融资租赁合同。

境外筹资转贷款类搭桥贷款，应同时符合以下条件：

1、项目已经建设银行审批同意（如需）；

2、借款人已与建设银行签订国内转贷协议；

3、建设银行或国家财政部门已与外国政府或金融机构签订对外金融协议。